跨境邮件诈骗 外贸公司两次中招 警方追回16万美元

　　近日，鲤城公安分局鲤中派出所接连收到两面中英文合写的国外锦旗，分别来自秘鲁利马和埃及开罗。这“高大上”的锦旗背后有着怎样的故事？

　　原来，鲤中派出所帮泉州一家外贸公司追回了2笔遭遇跨境邮件诈骗的赃款，其中的过程跌宕曲折，几经周折。目前16万美元赃款已悉数退给境外客户，再转给外贸公司，警方的雷厉风行得到公司和国外客商的称赞。

　　跨境货款查收不到 竟是邮件被黑了

　　事情还得从今年4月28日说起。

　　那天，泉州的一家外贸公司在南美洲秘鲁的一位客户，通过这家公司进出口业务联系邮箱，将11万美元的货款准备汇给公司。

　　5月3日，该公司业务员查账时，发现这笔货款并未入账，遂联系秘鲁客商，对方表示早已通过联系邮箱上的汇款账号转款出去。

　　当业务员让对方把邮件发过来核对时，才发现原来的业务联系邮件虽还是挂公司名义，但汇款账号已被篡改，业务员意识到：公司的邮件被黑了，货款已被骗子转走。

　　3日上午9：02，鲤中派出所接到报警，迅速派出警员出警，了解情况，掌握第一手资料，同时将警情上报市局反诈骗中心，同时积极配合市公安局刑侦支队、反诈骗中心、银行系统迅速启动被骗资金的快速止付工作。

　　经了解，该客户的邮箱被黑客攻击后，不法分子已经于4月28日就往秘鲁的客户发送了《业务收款账户变更的通知单》(以下简称《通知单》)，秘鲁的客户在不知情的情况下，没有进一步通过电话确认或者其他方式核实该份《通知单》的真伪，误把该订单的进度款共11万美元汇往该份《通知单》所指定的账户。这是骗子指定的开设在国内某银行宁波分行的一个对公的、离岸账户。

　　与时间赛跑 1天内成功截款11万美元

　　3日上午11时20分，办案民警赶到银行，发现该款项已于当天11：02汇入境外香港恒生银行的一个离岸账户。

　　巧的是，5月3日恰好是香港法定假日，全港放假，银行工作人员没有上班。临近中午，办案民警直接拨打了香港恒生银行的客服电话，向香港恒生银行转达了内地警方查案的情况和需要恒生银行予以配合止付的需求，恒生银行客服表示会将此信息转达给有关的银行机构。

　　5月3日下午，办案民警又主动联系了人民银行、银监机构，了解外汇管控进出的基本流程，确认11万美元还不是落地进账，也就是说，诈骗分子还没把钱转走。

　　5月4日上午9：40，警方了解到这笔款已经到了骗子账户上，且随时都会被转走。到下午，经过多方努力，香港恒生银行正式回复已经收到退汇的报文。

　　5月9日下午，香港恒生银行将该笔11万美元退回到了宁波某银行原汇出的账号。随后，办案民警在宁波市公安局的协助下，将该笔11万美元最终退回给秘鲁客户。

　　还有5万美元被骗走 警方辗转多地再追回

　　就在大家为货款追回松了口气，办案民警也启程前往宁波对接退汇工作时，5月15日上午，该公司又发现远在埃及的一名客商也遭遇同样手法诈骗，5万美元货款被转走。

　　经查，5万美元早在5月4日就汇往骗子指定的某银行大连分行的一个离岸账户。因为客商没有将流水报单传给该公司，以致公司在对账时，一直没有发现该笔遗漏货款。

　　钱已被转走十多天，还有追来的希望吗？经查，5万美元是被不法分子于5月9日汇往了山东济宁的一家公司的对公账户，后又汇入了一个设在某银行的保证金账户，辗转多家银行账户。为此，办案民警远赴山东、辽宁等地，并通过深圳、香港相关机构，最终查到5万美元是转到了山东一家公司的对公账户里，于是迅速启动了退汇工作。今年7月底，埃及客户也收到了这被骗的5万美元。

　　警方提醒，外贸企业和人员要提高网络安全防范意识。增强邮箱密码的安全系数并定期更换密码，邮件往来尽量不要涉及汇款、银行账号等内容；变更汇款的银行账号要通过电话、传真等方式进行多方确认；尽量使用企业专用邮箱，重要文件应放在附件并加密，增加密码破译难度。一旦发现被骗，应立即向公安机关报警，防止损失扩大。

　　(记者 许奕梅 王盼琛 通讯员 黄嘉泽 梁於成 文/图)