厦门-首次侦破高科技伪卡骗局 十几人共丢近百万元

◆警方现场缴获9台改装过的POS机

卡，在身上；钱，不见了。答案只有一个：有鬼。

内鬼在哪，他们是谁？两个月后，这群“鬼”终于悉数浮出水面，暗藏的陷阱现形。

5月15日是全国打击和防范经济犯罪宣传日，福建省公安厅昨天通过视频召开新闻发布会，厦门警方会后披露一起案件，一个高科技犯罪团伙被捣毁。

据悉，这是厦门首次侦破此类高科技骗局，及时防止数千万元资产的损失。

有鬼十几人共丢近百万元

手机短信一响，焦女士一看，1.1万元不见了。今年1月24日，焦女士的银行卡被人盗刷，那张银行卡，明明就在她身上。

根据以往的经验，答案只有一个，有鬼——焦女士的银行卡信息被窃取，密码被他人知道。

报警，思明经侦民警介入。经查，焦女士的钱，是通过银行的ATM被取现。结论进一步锁定，有人复制了焦女士的银行卡。

调出焦女士的银行卡刷卡记录，民警逐一分析，焦女士也在仔细回忆用卡细节。

然而，侦查期间又发生了十几起案件，涉案近百万元，单起最多6万多元，和焦女士的情况十分相似，都是银行卡被复制。“鬼”在哪？

哪里的鬼他们都曾在餐馆刷卡

在焦女士的刷卡消费记录里，她曾于一个多月前，在岛内某小餐馆用餐，存在疑点。

民警分析了另外十几起案件，找到一个共同特点，受害人都是在餐厅刷卡消费后，银行卡被盗刷。与此关连的餐厅有三四家，但和焦女士用餐的餐馆并非同一家。

警方将这些餐馆列为侦查对象。“起初我们怀疑，会不会是餐馆里的人动了手脚。”办案民警说。

以往案例显示，要复制一张银行卡，只需把卡在小如火柴盒的复制器上刷一遍即可，而密码要靠偷窥等方式窃取。可经过反复调查，这些餐馆的内部人员被排除了嫌疑。

此时，民警发现十几起案件的第二个共同特点：店家的POS机，曾因出现问题送去维修，现有的POS机是更换过的。

谁是鬼餐馆的POS机都坏了？

“鬼”逐渐浮出水面。经询问，为这些餐馆维修POS机的人叫翁某，是某第三方支付平台的工作人员。

案发前，餐馆的POS机出现问题，翁某常与他们联系，得知后，称可以代为维修，拿走坏的POS机，送给他们“好”的POS机。

警方将这些POS机收集起来，寄往北京、上海的权威检测机构。一周后，检测报告得出结论，POS机被非法改装过，会窃取银行卡卡号、密码，自动往外发送。“盗刷银行卡的手段越来越先进，这是骗局里最核心的机密，厦门首次侦破。”经侦民警介绍。

改装POS机-窃取信息-复制银行卡-取款，整个诈骗链条形成。串起整个链条四个环节，难道“鬼”仅一只？

四只鬼高科技团伙现形

按照此种作案手法，被窃取银行卡信息的人，肯定不止十几个人。如果没有及时破获该案，恐会有更多人的钱被盗。

案件引起思明公安分局的高度关注，3月25日，该案被定为“3·25”特大信用卡诈骗专案，成立了专案组。

围绕着翁某，专案组民警侦查发现，他的社会关系网极为复杂，和他密切联系的人员中，多人有犯罪前科，有的曾诈骗，有的曾盗窃，其中，有非法套现前科的陈某，嫌疑最大。

民警对翁、陈的活动轨迹和资金链条进行排查，得出的结果与盗刷活动轨迹完全吻合。

此前，民警调取多张银行卡被取现的监控视频，取款人都是两名戴口罩的男子。经查，二人分别是丰某和张某。

至此，一个高科技犯罪诈骗团伙现形，以陈某、翁某为主，成员为丰某和张某。

抓鬼数千万元保住了

3月28日，专案组奋战三天三夜，冲击天成花园、天湖路、湖里街等多个涉案点，抓获陈某、翁某和丰某3人。

现场缴获改装过的POS机共9台，银行卡写卡器1台，伪造的银行卡14张，手机卡37张，伪造的身份证、汽车行驶证若干。

专案组后又在无锡抓获第四名犯罪嫌疑人张某，他正在外地取款。至此，这一团伙全链条的成员全部落网。

陈某今年35岁，厦门人，有“技术”，28岁的漳浦人翁某有资源。陈某事先改装了POS机，交给翁某，让翁寻找机会，替换给商家；后陈某复制银行卡，交给丰、张，到外地取款。

陈和翁是单线联系，和丰、张也是单线联系，所得赃款，陈、翁分八成，丰、张分两成。经查，他们共实施作案17起，涉案金额近百万元，窃取的银行卡信息达到数百个，涉及数千万元。

目前，4名嫌疑人已被检察机关批捕，案件正进一步审理。

对策

POS机维修要登记

针对伪造银行卡诈骗，警方列出多条对策。

警方表示，将通报相关监管部门，强化收单机构人员培训和法律教育，建立行业人员底册档案。

将通报相关监管部门强化收单机构对维修的POS机的维修记录进行造册，强化商户走访，及时发现问题。

组织专门警力，对该类警情开展分析研判，有重点有目标地打击犯罪。

加强与银行等单位协作，及时发现犯罪线索，冻结涉案账户和资金。对案件侦办中发现的可能泄露的银行卡信息，及时通过工作渠道通知持卡人更换银行卡。

提醒

10招应对伪卡

犯罪分子获取银行卡信息，主要方式有五种。一是改造POS机内部构造；二是利用非法套现之机；三是在网络购物中，利用网络木马、钓鱼网站窃取；四是在ATM上安装读卡器窃取；五是使用复制器复制卡片信息，并偷窥密码。

对此，有10招应对伪卡。

1.不要把银行卡交给他人代刷；

2.输入密码时不要被窥视；

3.注意服务员刷卡时，手中是否藏有可疑物件；

4.夜总会、酒吧、KTV等娱乐场所光线昏暗，往往喝酒过量思想麻痹，应特别注意；

5.不要到非法套现点进行刷卡套现，更不能参与“养卡”；

6.网络购物时，分辨“山寨网站”、“钓鱼网站”，不要轻易点击来历不明的网址链接。

7.使用ATM时，要仔细检查有无异常装置；

8.尽可能定期更改银行卡密码；

9.被复制和盗刷的银行卡多为磁条卡，尽量更换成芯片卡；

10.银行卡资金变动，应与银行的官方客服联系，并报警。