厦门-反诈骗中心成立9个月成功止付3122万元

厦门市反诈骗中心。

网络诈骗、电信诈骗、信用卡诈骗……虚假信息诈骗犹如一颗“毒瘤”，成为影响人民群众安全感和社会安定的突出问题。

为了给市民钱袋子上把“安全锁”，去年6月，厦门市委市政府统筹指挥，打破部门局限，由分管政法综治和公安工作的市领导牵头，综治、宣传、公安、银监、通管、民政、财政、效能等相关部门组成领导小组，并于去年7月1日组建厦门市反诈骗中心，实行“警、银、通”三方合署办公、“一体化”运作。

截至上个月底，反诈骗中心已成功止付3122万余元，在去年全国电信诈骗案件立案数同比上升32.5%的形势下，市公安局实现去年下半年厦门电信诈骗警情同比下降13.84%，走出一条有效的“反诈骗之路”。

广受好评的反诈骗“厦门经验”得到中央政法委和公安部的高度肯定，“厦门经验”在全国得到推广。截至目前，已有来自全国各地超2000人次民警来厦门市反诈骗中心“取经”，带走反诈骗“厦门经验”。

《“深化改革看厦门”走转改大型主题采访特别报道———聚焦领先全国的厦门样本》系列报道，今天我们“以案说法”，带您认识这一“火”遍全国的反诈骗“厦门经验”。

【一起大案】

千万元诈骗大案倒逼改革

近些年来，厦门电信网络诈骗警情呈上升趋势，且在2014年发生一起厦门史上涉案金额最多的虚假信息诈骗案件。

2014年4月11日，骗子盯上同安某公司出纳叶女士，他们利用网络虚拟号码，先冒充“厦门刑侦支队”“北京西城刑侦支队”“最高人民检察院”等角色联系叶女士，表示其涉嫌洗钱，需接受财产审查。慌张之下，叶女士把1544.7万元汇给了骗子。

这起案件，让两个反诈骗“瓶颈”突显出来。第一，受各家银行账户查询有严格的内控程序限制，当时民警只能逐一上门查询，用了20多天才摸清“资金流”。而犯罪份子在短时间内，就将所有资金分流到1300多张银行卡，当天就在境外全部取现，未能成功止付。第二，也暴露了传统办案模式在办理诈骗案件中的缺陷，按照传统办案模式，受害者要先报案和做笔录等，公安机关才启动侦查。这两大瓶颈的存在，导致“黄金止付时间”的流失，被骗资金难以追回。据警方统计，由于侦查难度巨大，去年1-6月份，厦门成功止付的被骗金额还不到50万元。

有“瓶颈”就必须打破，有弊端就必须改革。在市公安局的积极推动下，反诈骗工作得到厦门市委、市政府的高度重视。去年7月1日，厦门市反诈骗中心成立，下设受理处置、研判、打击、金融防控、电信防控等7个工作组。5家银行、3家通信运营商等部门，派专人进驻反诈骗中心现场办公，多部门联手反诈骗就此拉开大幕。

【一个通道】

与银行建绿色通道快速止付

打蛇就要“打七寸”，银行账户是骗子取现的“必经之路”，这也成为让骗子“功亏一篑”的一大关键点，可以说是反诈骗工作的“任督”二脉。

去年8月31日，有骗子通过微信冒充老板，骗走厦门某公司财务小李200万元。接警后，反诈骗中心工作人员立即开展止付工作。在案发后2.5个小时内，先后冻结5个层级、36个涉案账户里的415万元，全额追回被骗的200万元。

据了解，类似成功止付的案件还有不少，这主要得益于反诈骗中心成立时，厦门警方就打破上述两个瓶颈问题，会同银行建立紧急止付“绿色通道”工作机制、搭建金融“点对点”涉案银行账户止付系统，畅通资金快速堵截通道，实现快速止付。当受害者报警后，反诈骗中心先立即核查涉案账户，一经查实，立即对所有关联账户采取冻结、止付、网银干扰等措施，掌握成功止付的“黄金时间”。之后再对受害者进行做笔录、调查等。

据厦门市公安局反诈骗中心相关负责人介绍，针对银行账户查询冻结受内控程序限制的问题，厦门警方承诺“公安担责、银行实施”，与银行建立异地卡内涉案资金快速查询冻结机制，当诈骗资金被层层流转、分散时，反诈骗中心就能立即开展不间断的“资金流”止付工作，最终把被骗资金再从骗子“口袋”里追回来。

【一款利器】

与移动合作筛查诈骗电话

把诈骗“信息流”挡在门外，也是对骗子的另一致命打击。针对境外变种、变样号码、网络诈骗号码层出不穷的难题，反诈骗中心建立电信“点对点”涉案诈骗电话封堵系统，通信运营商指定专人24小时配合封堵，一旦有诈骗号码被确定，就立即会被压制和秒杀关停。针对“170号段”实名落实不到位、境外虚拟号码变种快等问题，去年反诈骗中心与移动公司联合研发一款“神器”———诈骗电话自动筛查预警系统，该系统提前介入和监控通信链路，当高危电话联系市民，系统立即向市民推送防骗彩印，通话结束后会再推一条防骗短信，进一步提升对诈骗电话的反制能力。这款“神器”立下了汗马功劳，启用不到10天，就让近百名市民免于被骗。

【一对鹰眼】

伪基站一露头就被端

电信诈骗的另一手段，就是通过伪基站发送虚假诈骗信息。如何从源头遏制这一犯罪手段，必须时刻盯紧，高效打击。去年10月28日，厦门警方发现有伪基站或将在莲坂一带“工作”，遂与市无线电管理局赶赴现场监测，并迅速锁定一辆行驶于莲景二路的小车，当其驶至湖滨中路红绿灯路口时，民警立即上前控制住车上两人，搜出伪基站等作案设备。这起案件，从发现到抓捕成功，仅用了约半小时。能实现这样的快速发现和打击，得益于去年市公安局、移动公司、市无线电管理局共同建立“三方协作打击虚假信息诈骗新机制”。通过监控各类异常通信数据，分析和勾勒出伪基站流动作案轨迹，实现快速打击。即便伪基站已“演变”得更隐蔽，但依然难逃“被秒杀”的命运。此外，反诈骗中心每日汇总研判大数据，紧盯骗子如何取走骗到手的钱，将线索提供给基层侦查部门开展打击，顺藤摸瓜揪出诈骗团伙。

【走转改手记】

最大努力护好市民的钱袋子

“麻雀虽小，五脏俱全。”接警区、金融区、研判区……在厦门市公安局反诈骗中心内，中心面积不算大，但工作人员们都根据分工各司其职，目的就是向电信诈骗说“不”，保卫市民的财产安全。

看着电脑前一个个忙碌的身影，很难想象在一年之前，民警对于这类诈骗，为了挽回市民损失，还在银行间疲于奔命，效果却往往差强人意，甚至竹篮打水一场空。

在充分地发现问题之后，摸清了电信诈骗的“命门”，充分协调好各个相关单位，反诈骗中心的成立，厦门逐渐向电信诈骗关闭了大门。作为平安厦门建设结出的又一硕果，反诈骗中心已取得不错的“战绩”，仅仅9个月时间，通过反诈骗中心工作，共冻结涉案资金3122.1万余元，这个数字超过了多年反诈骗工作的总和。

拦截监控不计其数的诈骗电话、发送不计其数的提醒短信、抓捕一批诈骗嫌疑人、断掉一批伪基站和猫池窝点之后，反电信诈骗在厦门发生了质的变化。

就是本着“魔高一尺道高一丈”的态度，用问题倒逼改革，厦门走出一条有效的“反诈骗之路”，受到全国警界的追捧。