国内22万投资者陷"庞氏骗局" 430亿难追讨

　　恐受牵连，“割席断交”

　　为尽快拉来更多投资者的金钱投入泛亚，泛亚抱着“准入时不管，经营出现问题时再处理”的侥幸心态招商。

　　泛亚文件表明，泛亚对成为其授权服务机构的条件审查、要求很高。可实际中，把关人连过场也懒得走。材料显示，本应由泛亚招商事业部副总经理郝保东亲自调查并签字验收的调查表，由他人代签。泛亚规定，授权服务机构不准混业经营，特别是高管不得兼职混业。现实中，一些授权服务机构的高管人员竟全是临时拼凑的。如，宁夏某泛亚授权服务机构的高管曹某，其工作单位为平安保险，讲师朱某工作单位为某教育培训中心，指定结算人员魏某为某账务公司会计，另一高管王某为德帮房产前台接待。也是这样的授权服务机构，网络着你、我、他的资金。

　　泛亚合伙人及其家人、亲戚还开了不少公司，即泛亚授权服务机构，而这些公开亏损的机构，被投资人称作“此地无银三百两”，是典型的“内鬼做鬼、设法作局”，攫取着投资者的财富。

　　2014年11月18日成立的山西华纳泛亚贸易有限公司，股东为郝小海(一说为泛亚招商事业部副总经理郝保东之弟，一说为其亲戚)、郝保东、张丽梅3人。山西君豪投资咨询有限责任公司，股东为田海峰(有投资者说田为泛亚渠道管理中心副总经理张丽梅丈夫)、郝保东。该公司公开的信息是，2013年利润总额为-1.98万元，主营业务收入为0元，负债5万元；2014年利润总额为-0.86万元，负债5.41万元。山西同德鼎晟投资有限公司股东为郝小海、姚海周……

　　被昆明公安机关确认的重点维权代表“竹叶青”等人说，泛亚高管及他们的亲戚朋友注册了不少这样的公司，张丽梅与丈夫田海峰开办的公司，配合泛亚进行圈钱、骗钱、洗钱。今年4月下旬，泛亚发生挤兑后不能出金，而泛亚核心人员、亲朋好友、政府官员出金基本无问题。如张丽梅让其老公出金了2亿到3亿元，单九良还为他的亲朋好友出金，这说明泛亚后台可以自由调控。

　　泛亚授权服务机构有近400家，泛亚危机事件后，泛亚快速做“减法”，企图抹去痕迹，缩水为41家。“竹叶青”等人说，泛亚之所以挥泪斩这么多“马谡”，是因为这些机构经不起调查，泛亚唯恐受到牵连而“割席断交”。

　　在什么样的情况下泛亚才与之“割席断交”？泛亚《授权服务机构风险处置措施(征求意见稿)》是这样说的：对于举报违规者，“一旦证据确凿，关闭该机构后台，停止其开户业务”，“针对之前的投诉客户，可以考虑转移给其他授权服务机构”。从这个规定和泛亚迅速关闭至少330余家授权机构可以看出，泛亚违规操作是一清二楚，泛亚关闭该机构后台，企业消失，资料销毁，人员蒸发，有人来查，也死无对证。

　　“唐僧肉”是如何被吃的

　　泛亚的相关内部文件材料和现实对照，为我们揭开了泛亚和生产企业、批发商、授权服务机构，是如何利用泛亚平台，进行资本围猎的。

　　泛亚《生产商(会员)协议》第十一条约定：为双方合作更为紧密、长期且更有市场竞争力，生产商在协议有效期内，将不再与任何泛亚的竞争对手或潜在竞争对手进行与本协议合作相同或类似的合作。第十条规定，生产商席位年费每年为50万元，除此之外，还要向泛亚交年度管理费等。有了这些，双方利用垄断地位，拥有定价话语权后，将价格抬高，获取垄断利润。

　　泛亚资料显示，个人买家均可申请买方交割而没有实物卖方交割的资格，获取上市品种“锗”卖方交割资质的，仅云南临沧鑫圆锗业股份有限公司(云南锗业)一家生产商。也就是说，在锗的交易中，云南锗业一旦袖手旁观不参与交易，买单的投资者即便选择实物交割，也无法获得实物，所有“卖”单合同的个人投资者，则只能被动每日交“延期交割费”给申请交割的买家。如果他不平仓，而持续持有卖出合同，那每日的累计延期交割补偿金就能逐渐蚕食其所有资产。

　　于是，大家都买锗，锗的价格就被炒上了天。如，2011年8月，锗的市场价格是1万元/公斤，泛亚锗的价格被炒至1.7万元/公斤，云南锗业就是不卖货。

　　2011年8月18日，有以生产企业股东名义公开发布了《致证监会举报云南锗业损害股东利益函》。该函显示，多位股东从7月底开始多次致函、致电公司，要求公司高价卖出产品以实现利润最大化，但公司就是不卖。因此股东们有理由相信：唯一的可能性就是泛亚的庄家和公司早已串通好了。因为只有在确保公司不卖货的情况下，庄家才敢把锗炒高至偏离市价70%的程度。据了解，当日庄家申报买货超过8吨，而只有庄家在确保公司不会大量卖货的情况下才敢如此行动，否则庄家就必须以高于市场70%的价格接收上亿元的实物。庄家的目的就是把泛亚的空头打爆仓，以此获取暴利。在这一过程中，公司高管显然参与其中，损害了公司股东的利益。总之，公司高管和庄家联手赚钱，而股东利益损失殆尽。

　　直到2014年年底，云南锗业董事长包文东在“创新金融助推稀有金属产业升级”研讨会上，仍对泛亚感激不尽：我们通过这个平台要的是话语权，话语权就是要物有所值。

　　事实上，泛亚指定的唯一供货企业远非一家。如泛亚内部文件记载，五氧化二矾品种经泛亚认证的厂家仅一家——成都凯睿实业有限公司；电积钴(金属钴)品种，为江苏凯力克钴业股分有限公司一家。

　　一家企业垄断市场，可以控制定价权，而多家生产企业参与交易，也是如此。如铟品种，几年来价格虽然一直被操控着不断上涨，但几乎没人卖货。对此，8月14日期货日报刊发的《中国版“庞氏骗局”分析》一文，有详细的披露。

　　肥美的“唐僧肉”就在眼前，“抽水”显然不是吃“唐僧肉”的最佳办法。从去年起，这个游戏变得更精彩了！泛亚推出了全新的批发商制度。只需要缴纳500万元的席位费及200万—1000万元不等的保证金、杂费，就可获得批发商资格，从其他现货市场低价买货拿到泛亚来高价卖出，获得无风险套利机会。视金属品种不同，上述差价从20%一100%不等，远远大于“抽水”所得。

　　泛亚官网合作企业栏中，铟的交货厂家有7家。有投资者反映，其中5家柳州英格尔金属有限责任公司、昆山经昌新材料公司、云南五鑫实业公司、广东始兴星源金属公司、韶关市华力实业公司，均没有直接向泛亚交货但却被泛亚列为交货厂商。

　　在泛亚平台上，最神奇的是“匿名成交“，涉嫌为匿名的“傀儡”交货商洗钱开道。在投资者前赴后继举报下，这一现状才被叫停。

　　最近，泛亚加快了消灭证据的步伐，泛亚之前公布的合作企业一览表中，有54家可以交货的合作企业，后来在官网上被“剔除”得仅剩17家。至9月14日，记者在泛亚官网仅找到“生产商”12家。

　　一些投资维权者在全国各地调查走访后发现，被泛亚“剔除”的那些“傀儡企业”，多是皮包公司，或涉及利益输送，或一些企业根本就不存在。投资维权代表说，目前，已经被泛亚“剔除”出交货商名单的多个企业，与泛亚高层高度关联。这意味着，通过“剔除”等手段，泛亚正在刻意掩盖“左手倒右手”的收储游戏真相。

　　“日金宝”诱惑

　　前面已经介绍过，泛亚成了一个货物只进不出的貔貅。没有人购货的交易所还叫交易所吗？泛亚灵机一动，研发出了“融资产品”——商业收储，后来升级到一个更高大上的名词——为国收储。

　　在泛亚平台上，“为国收储”的游戏疯狂上演。

　　泛亚2014年年初的一份报告中显示：“交易所每天新增客户500个，以每月新增客户资金20亿元的速度发展。”生产商为挣更多的钱，拼命扩大生产规模；批发商也想挣更多的钱，从外面进更多的货到泛亚平台来卖。

　　可是“钱紧”怎么办？甭急，“为国收储”的泛亚早设计好了供应链融资。泛亚在全国广招授权服务机构包括忽悠银行，为其帮办。

　　泛亚与授权服务机构，先签订《授权服务机构合作协议》。这个主协议相当于买了吃“唐僧肉”的门票，即向泛亚每年交51万元的电子平台服务费、运营押金、业务辅导服务费。然后，再签订双方如何分钱的“补充协议”。

　　泛亚为其供应链融投资做了个美丽的蛋糕，叫“日金宝”理财产品(泛亚又称受托业务)，由泛亚授权服务机构或银行等招徕投资者，并给其穿上漂亮的“皇帝新装”——该理财产品保本、零风险、入金出金自由。

　　泛亚将其服务机构或银行打来的投资者的钱，借给投资者并不知情的会员，即所谓的生产企业、批发商。在泛亚平台上，投资者通过接受委托交割业务，从而赚取延迟交割补偿金。每天万分之五的延迟交割补偿金中，交易所抽水万分之一点二五，投资者拿到手的是万分之三点七五(整个预期年化收益率高达16.4%)。其中，投资者可获年息13%，在交易所抽取的万分之一点二五中，总体上是机构拿万分之一点二五中的七成，交易所拿三成。由于有银行背书，“日金宝”就像白骨精变成的美女一样吸引到了很多人加入，亲人叫亲人，朋友邀朋友相继把钱投进泛亚融资平台。

　　泛亚及其机构每天从投资人资金池中抽水万分之一点二五，一年抽水接近5%。有投资者测算，从2011年到2015年，泛亚总共抽水约39.23亿元，其中泛亚分得11.78亿元，几百家授权机构分得23.05亿元。

　　可以佐证的一个数字是，2014年4月22日泛亚的《基本情况的报告》称，2013年，泛亚总收入超过4亿元，全年利润超过1.5亿元。

　　根据泛亚“日金宝”融资理财规则，180日自动还款交割，实际上就是借款期限为180天。然而，投资者在昆明机场旁飞平物流仓库，竟发现云南天浩公司很多2011年6月入库至今依旧未赎回的货物。投资维权代表向期货日报说，这进一步佐证了借款融资为假，生产商涉嫌与泛亚一起违约欺诈，且巨大差价近百亿元却被骗走转移了。泛亚是彻头彻尾地对全国投资者进行洗劫。

　　泛亚之殇：金融骗局，民之劫难

　　泛亚“为国收储”实为祸国，泛亚监控私人通信，操控舆论，企图引导国家决策，害人又害己。泛亚之殇，国之劫难，泛亚合伙人正被深圳人抗议，深圳“泛融”投资者呼吁将泛亚赶出广东，将“泛融”骗子绳之以法。

　　舆情监控，窃窥隐私

　　美国安全部门成立专门机构用来监控监听私人电话，拦截私人邮件等，被斯诺登曝光后，遭到国际社会一致谴责。

　　在中国，泛亚专门设立了多层次的舆情监测与公关机构，其监控手段让美国安全部门甘拜下风，因为美国安全部门也仅是听听看看而已，而泛亚，则能操控人，引导舆论，分化维权聚集力量，掩盖真相。

　　6月19日，单九良在“云南省金融办约谈会议上的汇报提纲”中直言不讳地说：“我们组织舆情专家组成公关小组，随时监控分析投资者情绪，及时在社会上、网站上、QQ群等处发布公告和其他维稳信息，引导舆情向稳定方向发展……”

　　记者请泛亚客服证实上述事实。客服不置可否，而是说，泛亚官网公告没有的，请注意“过滤”。

　　记者从获得的泛亚《舆情监测管理细则(征求意见稿)》(下称《舆情监测》“过滤”后发现，泛亚对“舆情”的解释是“指负面舆情，即：反映我交易所存在经营管理问题，或存在较大风险，或事件关系到社会公众切实利益或性质恶劣易引起民愤，以及事件被舆论误读、曲解的；对交易所收入和市场信心等产生现实的影响，造成交易所财务损失或影响客户基础的；引起较大社会反响，对交易所声誉造成损失的”。

　　《舆情监测》披露了机构的设立：舆情监测工作由张子诺领导的总裁办归口管理，各部门是舆情监测工作的责任单位，品牌战略中心是舆情监测的日常管理部门，下设舆情监测小组。舆情监测小组实时收集、分析和研判交易所的舆情，针对可能发生的危机事件制订预案，开展演练。舆情小组通过专业第三方舆情监测系统，每日收集互联网领域及手机端页面有关交易所的详细舆情信息。

　　防火防盗防记者，是泛亚的重点布防。如泛亚内部文件《规范细则》中用黑体字强调：“任何情况下，未经泛亚授权，授权服务机构不允许代表泛亚接受媒体采访或与媒体发生任何形式的互动。”对采访的媒体及记者要调查，“在采访中遇到尖锐问题，不可擅自应答，应回避或告知媒体事后作补充说明”。“对敏感问题，接受采访人员务必在第一时间将相关情况反馈至交易所渠道管理中心，由渠道管理中心及品牌战略中心根据相关情况制订应对方案及公关措施”。

　　被泛亚和泛亚机构控制的QQ群有：泛亚某某理财群、中国泛亚某某联盟群以及上海某某群等十多个，每个群有2000来人不等。在网上，泛亚舆情公关人员，被投资者称之为“泛托”，其引导“泛友”进入由他们控制的群，这些群在泛亚危机公关应对方案中扮演着非常重要的角色：“舆情专家”向投资者宣传泛亚危机是因政府破坏泛亚模式造成的，其暗示投资者应围攻政府，由政府出面收购稀有金属，才能为泛亚解围，为大家解套。只要有人说泛亚不好，就立马被踢出该群，以防更多人知道真相。

　　“泛托”还潜入各投资维权群，故意诱导该群维权者说过激的话，然后举报，直接把这些维权群解散，防止投资者维权形成合力。

　　张子诺等辞职后，群龙无首，潜伏网络、手机页面监控舆情的一些托们沉不住气，一不小心就露了馅。“清山”暴露了身份，泛亚官方群里，“静夜”立即“@清山你怎么一激动都把自己说成泛亚的托了！这可是大忌呀。”“清山”：“我觉得泛亚不给我们这些托的脸，我都在摇摆了，真的，我们顶的压力不比董事长少多少，真的，如果把泛亚比作一个家庭的话，你说呢@静夜。”“静夜”回应道：“嗯哪，我理解你。压力山大。”

　　此时，你也许会联想到托马斯·潘恩的一句话：“如果一个人公开宣传连他自己都不相信的话，那么，他已经做好干一切坏事的准备。”

　　金融骗局，崇仁街上不“崇仁”

　　泛亚，位于昆明市南起金碧路，北至顺城街，南北向一条不长的崇仁街的入口处。

　　崇仁街是一条古老而繁华的街道。早在清代初年，云南布政史在此开设总盐店，故名“盐店街”，后因官商欺压百姓，引起民愤，民国初年以“崇尚仁义”之意，改名为崇仁街。上世纪20年代，美国驻昆明领事馆也设到了崇仁街上。

　　泛亚选址这里，或是为崇尚仁义而来？作为董事长、总裁的单九良，把商业收储，提升到“为国收储”。如今，盖子揭开，泛亚成为崇仁街上“崇仁”的反面典型。

　　“日金宝”已成为投资者的噩梦。眼下，泛亚否认这一违规理财产品的存在及其发售过程，删除网站上的相关信息。然而，他们忘记了还有很多抹掉不了的事实。

　　如单九良、单冶良作为泛亚1153号机构股东，向社会发“日金宝”的广告，大力宣传其好处。

　　8月31日，泛亚向客户发出的《关于现货交易新系统延期上线的公告》中显示，“交易所及有关方面正在积极推进重整方案的落实”。“重整”，意指破产重整，又名重组、司法康复，或者重生。这说明，泛亚离破产清算只有一步之遥。

　　泛亚的内部文件上，毫不避讳自己操控舆论，进行公关，从而将集团利益的“私货”，塞到国家经济运行与决策之中。

　　《基本情况的报告》中显示：2013年11月开始，国家统计局与泛亚签订国家大数据战略合作协议。该局把泛亚数据作为监测稀有金属产业及IT、高科技产业发展趋势的重要参考。泛亚还广泛参与国家有关部委的稀有金属产业政策制定、课题研究项目。2012年7月和2013年9月，国务院某研究机构、国家发改委相关课题研究表明，如何推动泛亚平台建设，为中国稀有金属产业争取更大的国际定价权是其中一部分。

　　国家按畸形的、违背市场经济规律的“泛亚模式”和数据制定产业政策，行业发展不可能不畸形。据公开资料显示，无锡中钯金属材料有限公司总经理浦晓民说，泛亚通过恶意收储铟等稀有金属，导致国内新增产能暴增，特别是铟，产业链已经全线崩塌。在无锡市不锈钢电子交易中心董事长郁晓春看来，由于泛亚收储后已经形成3600吨的铟库存，即便国内所有铟厂家全线停产，也需要国内消化十余年。目前全国所有铟厂家已经接近全线停产，行业陷入了前所未有的困顿期。

　　受泛亚危机影响，昆明警察、特警、武警不时在泛亚总部和云南省金融办门前数排站立，将来自全国各地投资者围起来，投资者只有站在大街上拉条幅、喊口号、晒报纸的相关报道，举着刘光溪、单九良、张子诺的图片，这已成为昆明一景。

　　昆明市西山区公安分局与泛亚密切配合，竟在该分局官网上公开发布5个重点投资人的姓名、网名、身份证号、手机号、QQ号、微信号、住址等个人信息。“竹叶青”说：“自从公安机关将他们个人隐私公布网上后，一天无故就打来上百个陌生电话，还有威胁要杀其全家。”

　　据了解，泛亚原班合伙人于今年1月成立的泛融(深圳)互联网金融服务股份有限公司，也陷入了诈骗泥潭。9月16日，“泛融”投资者在深圳举行抗议活动，呼吁广东不要让昆明的灾难在深圳延续，强烈要求取缔违法“泛融”，赶走泛亚、泛融骗子。

　　编后：泛亚文件、资料专业性太强，专业术语诘屈聱牙，记者翻译出来并加以概括报道，个别地方可能表达不准；由于泛亚多次拒绝本报记者的采访，对记者的书面采访提纲置之不理，报道也可能存在谬误，欢迎泛亚予以驳斥，以澄清谬误，促进我国大宗商品交易市场健康发展。